1、什么是基金公司的私募資產管理計劃?
私募資產管理計劃(也稱基金專戶業務)是指公募基金公司非公開募集資金或者接受財產出資,設立資產管理計劃并擔任管理人,由托管機構擔任托管人,依照法律法規和資產管理合同的約定,為投資者的利益進行投資活動。私募資產管理計劃按照業務形式不同可以分為“一對一”和“一對多”兩種。
2、私募資產管理產品的投資金額要求及成立門檻是什么?
合格投資者投資于單只固定收益類資產管理計劃的金額不低于 30 萬元,投資于單只混合類資產管理計劃的金額不低于 40萬元,投資于單只權益類、期貨和衍生品類資產管理計劃的金額不低于 100 萬元,投資于法規規定的非標準化資產的,接受單個合格投資者參與資金的金額不低于 100 萬元。
公募基金公司可以為單一投資者設立單一資產管理計劃,也可以為多個投資者設立集合資產管理計劃。集合資產管理計劃的投資者人數不少于2人,不得超過200人。資產管理計劃的初始募集規模不得低于 1000 萬元。
3、合格投資者指的是什么?
合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承受能力,投資于單只資產管理計劃不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者其他組織:
1)具有 2 年以上投資經歷,且滿足下列三項條件之一的自然人:家庭金融凈資產不低于 300 萬元,家庭金融資產不低于500 萬元,或者近 3 年本人年均收入不低于 40 萬元;
2)最近 1 年末凈資產不低于 1000 萬元的法人單位;
3)依法設立并接受國務院金融監督管理機構監管的機構,包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業協會(以下簡稱證券投資基金業協會)登記的私募基金管理人、商業銀行、商業銀行理財子公司、金融資產投資公司、信托公司、保險公司、保險資產管理機構、財務公司及中國證監會認定的其他機構;
4)接受國務院金融監督管理機構監管的機構發行的資產管理產品;
5)基本養老金、社會保障基金、年金基金等養老基金慈善基金等社會公益基金,合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII);
6)中國證監會視為合格投資者的其他情形。